Insurance Distribution Directive (IDD): klantgerichte toepassing in de praktijk

De IDD (Insurance Distribution Directive) legt voor elke tussenpersoon duidelijke regels vast over hoe verzekeringsproducten op een correcte, transparante en klantgerichte manier moeten worden aangeboden.
In deze compacte halve dagopleiding vertalen we de richtlijn naar de praktijk: wat betekent IDD concreet voor jouw dagelijkse klantcontacten?

Docent Benny De Cauwer gidst je door de belangrijkste verplichtingen bij advies, informatieverstrekking en zorgplicht. Je leert hoe je jouw processen kan afstemmen op de verwachtingen van de FSMA, zonder te vervallen in juridische details. Aan de hand van realistische cases ontdek je hoe je compliant blijft én het vertrouwen van je klanten versterkt.

Deze opleiding richt zich tot tussenpersonen die hun wettelijke verplichtingen willen vertalen naar een klantgerichte werking – efficiënt, helder en praktisch toepasbaar.

Doelstellingen

Na deze opleiding:

• ken je de belangrijkste verplichtingen van IDD in klantrelaties;
• weet je hoe je informatie op correcte en begrijpelijke wijze verstrekt;
• kan je de adviesplicht en zorgplicht toepassen in concrete klantensituaties;
• begrijp je wat de FSMA verwacht bij controles rond klantbehandeling;
• beschik je over praktische tools en aandachtspunten om compliant te werken.

Doelgroep

Deze opleiding van Fiscaal Informatief richt zich o.a. naar:

• tussenpersonen in verzekeringen en hun personeel;
• PCPers;
• VVDers.

Programma

• Introductie: van regelgeving naar praktijk:
  Kort overzicht van IDD in de context van de dagelijkse klantinteractie
• Informatieverstrekking aan klanten:
  Wat, wanneer en hoe communiceren? Documentatie, transparantie en begrijpelijkheid
• Adviesplicht en zorgplicht in de praktijk:
  Hoe bepaal je de behoeften van de klant en koppel je daar correct advies aan?
• Belangenconflicten:
  Hoe ga je om met mogelijke conflicten en communiceer je dit naar de klant?
• FSMA-aandachtspunten en vaststellingen:
  Concreet: waar liggen de voornaamste aandachts- en verbeterpunten op basis van controles door het FSMA

Prijs: € 209,00 (excl. btw)

De opleidingen komen in aanmerking voor verschillende subsidies. Handig: zo betaal je zelf maar een deel van het inschrijvingsgeld.

• Tot 30 % subsidie met kmo-portefeuille op klassikale opleidingen, virtual classrooms en live webinars. Meer info vind je hier.

Documentatie

Als deelnemer ontvang je een digitale kopie van de slides.